Qu'est-ce que TRACFIN ?

TRACFIN, qu'est-ce-que c'est ? Comment se définit cet organisme ? Que signifie 'acronyme TRACFIN ? Quel est le rôle de TRACFIN ? A quoi sert TRACFIN ? Retrouvez ici toutes les réponses aux questions que vous vous posez sur la cellule TRACFIN.

Que signifie TRACFIN ?

TRACFIN est l'acronyme des mots Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins.

Qu'est-ce que TRACFIN ?

TRACFIN est une cellule rattachée au ministère des l'économie et des finances qui a pour but de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Comment fonctionne TRACFIN ?

La cellule TRACFIN a plusieurs missions :

• Lutter contre les circuits financiers clandestins
• Lutter contre le blanchiment d'argent
• Lutter contre le financement du terrorisme

Pour mener à bien ses missions, la cellule TRACFIN dispose d'une grande autonomie. Le personnel de cette cellule va recueillir et analyser toutes sortes d'informations.

Qui transmet des informations à TRACFIN ?

Les informations recueillies par TRACFIN viennent de déclarations émises par un certain nombre de professionnels. Parmi ceux-ci on retrouve : Les établissements bancaires, les établissements de crédit, les assurances, la Banque de France, les experts comptables, les agents sportifs…

Ces différents professionnels ont le devoir de déclarer à TRACFIN tout soupçon d'infraction, de fraude fiscale, de blanchiment et ou de financement du terrorisme.

Quelles types d'informations sont transmises à TRACFIN ?

Il existe aussi un certain nombre d'informations qui doivent être systématiquement transmises à TRACFIN. On peut par exemple citer le fait que les établissements de paiement et de crédit doivent signaler toute opération payée en espèce ou en crypto-monnaie à partir de 1000€ (ou 2000€ cumulés sur un mois). Les banques doivent également signaler à TRACFIN les versements et retraits d'espèces dont les montants cumulés sur un mois dépassent les 10 000€.

Que fait TRACFIN avec les informations qu'il reçoit ?

Après avoir recueilli les informations, la cellule TRACFIN va les analyser pour juger de leur pertinence. Si cela est jugé nécessaire, une enquête est ouverte et TRACFIN mène donc des investigations.

Que fait TRACFIN en cas de soupçon de fraude ?

Si l'enquête révèle des traces de blanchiments, financement illégaux ou toute autre irrégularité, TRACFIN fait suivre le dossier à l'autorité judiciaire ou tout autre organisme en mesure de traiter le cas.

TRACFIN en chiffres

En 2017, TRACFIN a reçu plus de 70 000 requêtes.

Suite à ces informations, TRACFIN a mené plus de 12 500 enquêtes.

Cette même année, TRACFIN a finalement fait suivre plus de 2 500 dossiers à des autorités judiciaires ou administratives.